À retenir à Allex : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. Analyse offerte, aucune obligation.
Bilan retraite : pourquoi à Allex ?
Beaucoup d'actifs de Allex sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Allex.
Deux atouts du PER
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. Un conseiller à Allex ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Que contient votre bilan retraite à Allex ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Combien coûte un bilan retraite à Allex ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Allex. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Vos questions — Allex
À quel âge faire son bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Allex. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Absolument, l'étude initiale à Allex est 100% gratuit et sans engagement.
À quoi sert un PER ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Allex.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Allex l'établit lors de l'étude gratuite.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Oui, un ancien PERP, Madelin ou article 83 peut être transféré vers un PER moderne, souvent plus souple.
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