L'essentiel à Aups : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. Analyse offerte, aucune obligation.
L'intérêt d'un bilan retraite à Aups ?
De nombreux habitants de Aups ignorent le montant réel de leur future retraite. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Aups.
Deux atouts du PER
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. Le spécialiste de Aups calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Le contenu de l'étude à Aups ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Grille indicative à Aups ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Aups. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
On vous répond — Aups
À quel âge faire son bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Aups. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Est-ce payant ?
Tout à fait, le diagnostic à Aups ne coûte rien et n'engage à rien.
À quoi sert un PER ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Aups vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Aups.
Faites votre bilan retraite à Aups
Simple et confidentiel, sous 24h.
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