À retenir à Beaufay : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. Analyse offerte, aucune obligation.
L'intérêt d'un bilan retraite à Beaufay ?
Les particuliers de Beaufay découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Beaufay.
Deux atouts du PER
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. Le spécialiste de Beaufay détermine le montant idéal à placer chaque année.
Ce que comprend le bilan à Beaufay ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Tarifs et prestations à Beaufay ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Beaufay. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
On vous répond — Beaufay
À quel âge faire son bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Beaufay. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Tout à fait, le diagnostic à Beaufay est 100% gratuit et sans engagement.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Votre conseiller à Beaufay le chiffre précisément lors du bilan.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Beaufay.
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