L'essentiel à Bonneville : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. C'est offert et sans suite imposée.
L'intérêt d'un bilan retraite à Bonneville ?
Beaucoup d'actifs de Bonneville sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Bonneville.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. Un conseiller à Bonneville calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Le contenu de l'étude à Bonneville ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Bonneville ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Bonneville. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Vos questions — Bonneville
Bilan retraite : à partir de quand ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Bonneville. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Y a-t-il des frais cachés ?
Absolument, l'étude initiale à Bonneville est offert, sans aucune obligation d'achat.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Bonneville.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Bonneville l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.
Faites votre bilan retraite à Bonneville
Offert et rapide, aucune obligation.
Je fais le point