En résumé à Canéjan : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. L'étude est gratuite et sans engagement.
Bilan retraite : pourquoi à Canéjan ?
Beaucoup d'actifs de Canéjan sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Canéjan.
Le PER, un double avantage
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. L'expert de Canéjan détermine le montant idéal à placer chaque année.
Le contenu de l'étude à Canéjan ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Tarifs et prestations à Canéjan ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Canéjan. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Vos questions — Canéjan
Bilan retraite : à partir de quand ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Canéjan. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Y a-t-il des frais cachés ?
Tout à fait, le diagnostic à Canéjan est offert, sans aucune obligation d'achat.
À quoi sert un PER ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Canéjan.
Combien verser sur un PER ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Canéjan le chiffre précisément lors du bilan.
Le transfert est-il possible ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.
Faites votre bilan retraite à Canéjan
Gratuit, sans engagement, réponse sous 24h.
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