En résumé à Chenôve : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. Analyse offerte, aucune obligation.
Pourquoi faire un bilan retraite à Chenôve ?
Beaucoup d'actifs de Chenôve ignorent le montant réel de leur future retraite. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Chenôve.
Deux atouts du PER
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Le spécialiste de Chenôve ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Le contenu de l'étude à Chenôve ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Grille indicative à Chenôve ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Chenôve. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Vos questions — Chenôve
À quel âge faire son bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Chenôve. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Tout à fait, le diagnostic à Chenôve est 100% gratuit et sans engagement.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Chenôve l'établit lors de l'étude gratuite.
Le transfert est-il possible ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.