L'essentiel à Cléguer : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. C'est offert et sans suite imposée.
Pourquoi faire un bilan retraite à Cléguer ?
Les particuliers de Cléguer découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Cléguer.
Deux atouts du PER
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Le spécialiste de Cléguer détermine le montant idéal à placer chaque année.
Le contenu de l'étude à Cléguer ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Combien coûte un bilan retraite à Cléguer ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Cléguer. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
On vous répond — Cléguer
Quand réaliser un bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Cléguer. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Absolument, l'étude initiale à Cléguer est 100% gratuit et sans engagement.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Combien verser sur un PER ?
Votre conseiller à Cléguer le chiffre précisément lors du bilan.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.
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Gratuit, sans engagement, réponse sous 24h.
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