Bilan retraite et PER à Congénies : préparez votre départ sereinement

Vous voulez savoir combien vous toucherez à la retraite et comment améliorer votre pension à Congénies ? Un expert étudie sans frais votre dossier et bâtit un plan d'épargne retraite sur mesure. C'est sans engagement et sous 24h.

  • Simulation PER personnalisée pour votre foyer à Congénies
  • Interlocuteur unique dédié à votre dossier
  • Optimisation fiscale de vos versements PER
  • Service offert, liberté totale
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À retenir à Congénies : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. L'étude est gratuite et sans engagement.

Bilan retraite : pourquoi à Congénies ?

Beaucoup d'actifs de Congénies découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Congénies.

Deux atouts du PER

Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. L'expert de Congénies ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.

Ce que comprend le bilan à Congénies ?

  1. Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
  2. Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
  3. Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
  4. Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
  5. Plan de défiscalisation via le PER.

Combien coûte un bilan retraite à Congénies ?

PrestationIndication
Bilan retraite découverteGratuit
Simulation PER personnaliséeGratuit
Reconstitution de carrière complètedès 90 €
Étude d'optimisation fiscaledès 150 €
Ouverture & suivi d'un PERselon contrat
Accompagnement départ à la retraitesur devis

La première étude est offerte à Congénies. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.

On vous répond — Congénies

Bilan retraite : à partir de quand ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Congénies. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Est-ce payant ?
Oui, le premier bilan retraite à Congénies est offert, sans aucune obligation d'achat.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Combien verser sur un PER ?
Votre conseiller à Congénies l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.

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