L'essentiel à Courzieu : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. L'étude est gratuite et sans engagement.
Pourquoi faire un bilan retraite à Courzieu ?
Beaucoup d'actifs de Courzieu sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Courzieu.
Le PER, un double avantage
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Le spécialiste de Courzieu ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Ce que comprend le bilan à Courzieu ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Combien coûte un bilan retraite à Courzieu ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Courzieu. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
On vous répond — Courzieu
Bilan retraite : à partir de quand ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Courzieu. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Est-ce payant ?
Oui, le premier bilan retraite à Courzieu ne coûte rien et n'engage à rien.
À quoi sert un PER ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Courzieu le chiffre précisément lors du bilan.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Courzieu.
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Gratuit, sans engagement, réponse sous 24h.
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