L'essentiel à Daux : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. Analyse offerte, aucune obligation.
Bilan retraite : pourquoi à Daux ?
Beaucoup d'actifs de Daux découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Daux.
Deux atouts du PER
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. L'expert de Daux détermine le montant idéal à placer chaque année.
Le contenu de l'étude à Daux ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Tarifs et prestations à Daux ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Daux. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
Questions fréquentes — Daux
À quel âge faire son bilan retraite ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Daux. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Y a-t-il des frais cachés ?
Oui, le premier bilan retraite à Daux est 100% gratuit et sans engagement.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Daux.
Quel montant placer chaque année ?
Votre conseiller à Daux l'établit lors de l'étude gratuite.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Daux.
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Gratuit, sans engagement, réponse sous 24h.
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