En résumé à Descartes : un bilan retraite à Descartes clarifie vos droits acquis et identifie le montant idéal à verser sur un PER pour préparer l'avenir. L'étude est gratuite et sans engagement.
Pourquoi faire un bilan retraite à Descartes ?
Les particuliers de Descartes sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Descartes.
Le PER, un double avantage
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. L'expert de Descartes détermine le montant idéal à placer chaque année.
Ce que comprend le bilan à Descartes ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Descartes ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Descartes. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
On vous répond — Descartes
À quel âge faire son bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Descartes. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Y a-t-il des frais cachés ?
Tout à fait, le diagnostic à Descartes est offert, sans aucune obligation d'achat.
À quoi sert un PER ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Descartes.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Descartes l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Oui, un ancien PERP, Madelin ou article 83 peut être transféré vers un PER moderne, souvent plus souple.
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