L'essentiel à Dizy : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. L'étude est gratuite et sans engagement.
Bilan retraite : pourquoi à Dizy ?
Les particuliers de Dizy découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Dizy.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. Un conseiller à Dizy détermine le montant idéal à placer chaque année.
Que contient votre bilan retraite à Dizy ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Dizy ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Dizy. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
On vous répond — Dizy
Quand réaliser un bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Dizy. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Y a-t-il des frais cachés ?
Absolument, l'étude initiale à Dizy est 100% gratuit et sans engagement.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Combien verser sur un PER ?
Votre conseiller à Dizy le chiffre précisément lors du bilan.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Dizy.
Faites votre bilan retraite à Dizy
Simple et confidentiel, sous 24h.
Je fais le point