L'essentiel à Erre : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. Analyse offerte, aucune obligation.
L'intérêt d'un bilan retraite à Erre ?
Les particuliers de Erre découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Erre.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. L'expert de Erre calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Ce que comprend le bilan à Erre ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Grille indicative à Erre ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Erre. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Questions fréquentes — Erre
À quel âge faire son bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Erre. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Y a-t-il des frais cachés ?
Absolument, l'étude initiale à Erre est offert, sans aucune obligation d'achat.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Erre l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.