À retenir à Fontenay : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Pourquoi faire un bilan retraite à Fontenay ?
De nombreux habitants de Fontenay sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Fontenay.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. L'expert de Fontenay ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Que contient votre bilan retraite à Fontenay ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Fontenay ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Fontenay. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Vos questions — Fontenay
Quand réaliser un bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Fontenay. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Y a-t-il des frais cachés ?
Tout à fait, le diagnostic à Fontenay est offert, sans aucune obligation d'achat.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Votre conseiller à Fontenay vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Fontenay.
Faites votre bilan retraite à Fontenay
Simple et confidentiel, sous 24h.
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