À retenir à Gros-Morne : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. L'étude est gratuite et sans engagement.
Pourquoi faire un bilan retraite à Gros-Morne ?
Beaucoup d'actifs de Gros-Morne sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Gros-Morne.
Deux atouts du PER
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. L'expert de Gros-Morne détermine le montant idéal à placer chaque année.
Que contient votre bilan retraite à Gros-Morne ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Combien coûte un bilan retraite à Gros-Morne ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Gros-Morne. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Vos questions — Gros-Morne
Quand réaliser un bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Gros-Morne. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Absolument, l'étude initiale à Gros-Morne ne coûte rien et n'engage à rien.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Gros-Morne l'établit lors de l'étude gratuite.
Le transfert est-il possible ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.