En résumé à Habas : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. L'étude est gratuite et sans engagement.
Pourquoi faire un bilan retraite à Habas ?
De nombreux habitants de Habas découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Habas.
Le PER, un double avantage
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. L'expert de Habas calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Que contient votre bilan retraite à Habas ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Tarifs et prestations à Habas ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Habas. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
Vos questions — Habas
Bilan retraite : à partir de quand ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Habas. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Tout à fait, le diagnostic à Habas ne coûte rien et n'engage à rien.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Combien verser sur un PER ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Habas vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Habas.
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Gratuit, sans engagement, réponse sous 24h.
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