À retenir à Ifs : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Pourquoi faire un bilan retraite à Ifs ?
De nombreux habitants de Ifs sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Ifs.
Deux atouts du PER
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. Un conseiller à Ifs ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Ce que comprend le bilan à Ifs ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Combien coûte un bilan retraite à Ifs ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Ifs. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
On vous répond — Ifs
Bilan retraite : à partir de quand ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Ifs. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Est-ce payant ?
Tout à fait, le diagnostic à Ifs est 100% gratuit et sans engagement.
À quoi sert un PER ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Ifs.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Ifs l'établit lors de l'étude gratuite.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.