À retenir à Issou : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Bilan retraite : pourquoi à Issou ?
Les particuliers de Issou découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Issou.
Le PER, un double avantage
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. Le spécialiste de Issou détermine le montant idéal à placer chaque année.
Le contenu de l'étude à Issou ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Tarifs et prestations à Issou ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Issou. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Vos questions — Issou
Quand réaliser un bilan retraite ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Issou. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Y a-t-il des frais cachés ?
Absolument, l'étude initiale à Issou est 100% gratuit et sans engagement.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Issou vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Issou.
Faites votre bilan retraite à Issou
Simple et confidentiel, sous 24h.
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