Faire un bilan retraite à La Bâtie-Neuve : optimisez votre Plan Épargne Retraite

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L'essentiel à La Bâtie-Neuve : un bilan retraite à La Bâtie-Neuve clarifie vos droits acquis et identifie le montant idéal à verser sur un PER pour préparer l'avenir. L'étude est gratuite et sans engagement.

L'intérêt d'un bilan retraite à La Bâtie-Neuve ?

Beaucoup d'actifs de La Bâtie-Neuve sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à La Bâtie-Neuve.

Plan Épargne Retraite : épargne + impôts

Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Un conseiller à La Bâtie-Neuve calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.

Le contenu de l'étude à La Bâtie-Neuve ?

  1. Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
  2. Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
  3. Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
  4. Recommandation d'un PER et du montant à verser.
  5. Plan de défiscalisation via le PER.

Combien coûte un bilan retraite à La Bâtie-Neuve ?

PrestationIndication
Bilan retraite découverteGratuit
Simulation PER personnaliséeGratuit
Reconstitution de carrière complètedès 90 €
Étude d'optimisation fiscaledès 150 €
Ouverture & suivi d'un PERselon contrat
Accompagnement départ à la retraitesur devis

Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à La Bâtie-Neuve. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.

Vos questions — La Bâtie-Neuve

À quel âge faire son bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à La Bâtie-Neuve. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Y a-t-il des frais cachés ?
Oui, le premier bilan retraite à La Bâtie-Neuve est offert, sans aucune obligation d'achat.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Combien verser sur un PER ?
Votre conseiller à La Bâtie-Neuve vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.

Faites votre bilan retraite à La Bâtie-Neuve

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