L'essentiel à La Douze : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. Analyse offerte, aucune obligation.
Pourquoi faire un bilan retraite à La Douze ?
Les particuliers de La Douze ignorent le montant réel de leur future retraite. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à La Douze.
Deux atouts du PER
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. Le spécialiste de La Douze calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Le contenu de l'étude à La Douze ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Grille indicative à La Douze ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à La Douze. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
On vous répond — La Douze
Quand réaliser un bilan retraite ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à La Douze. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Y a-t-il des frais cachés ?
Oui, le premier bilan retraite à La Douze est offert, sans aucune obligation d'achat.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Combien verser sur un PER ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à La Douze vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Oui, un ancien PERP, Madelin ou article 83 peut être transféré vers un PER moderne, souvent plus souple.