L'essentiel à La Rabatelière : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Bilan retraite : pourquoi à La Rabatelière ?
Les particuliers de La Rabatelière sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à La Rabatelière.
Le PER, un double avantage
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. Un conseiller à La Rabatelière ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Que contient votre bilan retraite à La Rabatelière ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Tarifs et prestations à La Rabatelière ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à La Rabatelière. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
Questions fréquentes — La Rabatelière
À quel âge faire son bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à La Rabatelière. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Y a-t-il des frais cachés ?
Tout à fait, le diagnostic à La Rabatelière ne coûte rien et n'engage à rien.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quelle somme épargner ?
Le versement idéal se détermine selon vos revenus et plafonds à La Rabatelière le chiffre précisément lors du bilan.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à La Rabatelière.
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