À retenir à La Sauve : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Bilan retraite : pourquoi à La Sauve ?
Les particuliers de La Sauve sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à La Sauve.
Deux atouts du PER
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Un conseiller à La Sauve ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Le contenu de l'étude à La Sauve ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Grille indicative à La Sauve ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à La Sauve. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
Vos questions — La Sauve
À quel âge faire son bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à La Sauve. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Est-ce payant ?
Absolument, l'étude initiale à La Sauve est 100% gratuit et sans engagement.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à La Sauve le chiffre précisément lors du bilan.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à La Sauve.
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Simple et confidentiel, sous 24h.
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