À retenir à La Séguinière : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Bilan retraite : pourquoi à La Séguinière ?
Les particuliers de La Séguinière découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à La Séguinière.
Le PER, un double avantage
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. Le spécialiste de La Séguinière ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Ce que comprend le bilan à La Séguinière ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Grille indicative à La Séguinière ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à La Séguinière. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Questions fréquentes — La Séguinière
Bilan retraite : à partir de quand ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à La Séguinière. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Est-ce payant ?
Tout à fait, le diagnostic à La Séguinière est 100% gratuit et sans engagement.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à La Séguinière le chiffre précisément lors du bilan.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à La Séguinière.
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