En résumé à La Terrasse : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. C'est offert et sans suite imposée.
Bilan retraite : pourquoi à La Terrasse ?
Beaucoup d'actifs de La Terrasse ignorent le montant réel de leur future retraite. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à La Terrasse.
Le PER, un double avantage
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Un conseiller à La Terrasse calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Ce que comprend le bilan à La Terrasse ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à La Terrasse ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à La Terrasse. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Questions fréquentes — La Terrasse
Bilan retraite : à partir de quand ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à La Terrasse. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Est-ce payant ?
Tout à fait, le diagnostic à La Terrasse est offert, sans aucune obligation d'achat.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Votre conseiller à La Terrasse vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à La Terrasse.