En résumé à Lacaune : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. L'étude est gratuite et sans engagement.
Pourquoi faire un bilan retraite à Lacaune ?
Les particuliers de Lacaune sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Lacaune.
Deux atouts du PER
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. L'expert de Lacaune calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Ce que comprend le bilan à Lacaune ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Tarifs et prestations à Lacaune ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Lacaune. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
On vous répond — Lacaune
Quand réaliser un bilan retraite ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Lacaune. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Y a-t-il des frais cachés ?
Tout à fait, le diagnostic à Lacaune ne coûte rien et n'engage à rien.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Combien verser sur un PER ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Lacaune l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Lacaune.