À retenir à Lafrançaise : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. Analyse offerte, aucune obligation.
Pourquoi faire un bilan retraite à Lafrançaise ?
Les particuliers de Lafrançaise sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Lafrançaise.
Le PER, un double avantage
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. Un conseiller à Lafrançaise détermine le montant idéal à placer chaque année.
Que contient votre bilan retraite à Lafrançaise ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Tarifs et prestations à Lafrançaise ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Lafrançaise. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
On vous répond — Lafrançaise
À quel âge faire son bilan retraite ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Lafrançaise. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Oui, le premier bilan retraite à Lafrançaise ne coûte rien et n'engage à rien.
À quoi sert un PER ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Lafrançaise le chiffre précisément lors du bilan.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Lafrançaise.
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