L'essentiel à Le Bosc : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. L'étude est gratuite et sans engagement.
Bilan retraite : pourquoi à Le Bosc ?
De nombreux habitants de Le Bosc sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Le Bosc.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. L'expert de Le Bosc détermine le montant idéal à placer chaque année.
Que contient votre bilan retraite à Le Bosc ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Le Bosc ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Le Bosc. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Questions fréquentes — Le Bosc
Quand réaliser un bilan retraite ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Le Bosc. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Oui, le premier bilan retraite à Le Bosc est 100% gratuit et sans engagement.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Le Bosc l'établit lors de l'étude gratuite.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.