Bilan retraite et PER à Le Montat : optimisez votre Plan Épargne Retraite

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  • Réduction d'impôt grâce aux versements déductibles
  • Service offert, liberté totale
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L'essentiel à Le Montat : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. Analyse offerte, aucune obligation.

Pourquoi faire un bilan retraite à Le Montat ?

Les particuliers de Le Montat découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Le Montat.

Le PER, un double avantage

Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. Le spécialiste de Le Montat calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.

Que contient votre bilan retraite à Le Montat ?

  1. Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
  2. Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
  3. Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
  4. Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
  5. Calcul de l'économie d'impôt annuelle.

Grille indicative à Le Montat ?

PrestationIndication
Bilan retraite découverteGratuit
Simulation PER personnaliséeGratuit
Reconstitution de carrière complètedès 90 €
Étude d'optimisation fiscaledès 150 €
Ouverture & suivi d'un PERselon contrat
Accompagnement départ à la retraitesur devis

Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Le Montat. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.

On vous répond — Le Montat

Quand réaliser un bilan retraite ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Le Montat. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Est-ce payant ?
Tout à fait, le diagnostic à Le Montat est 100% gratuit et sans engagement.
À quoi sert un PER ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Combien verser sur un PER ?
Votre conseiller à Le Montat le chiffre précisément lors du bilan.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Le Montat.

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