En résumé à Le Perréon : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Pourquoi faire un bilan retraite à Le Perréon ?
Beaucoup d'actifs de Le Perréon découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Le Perréon.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. L'expert de Le Perréon calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Que contient votre bilan retraite à Le Perréon ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Combien coûte un bilan retraite à Le Perréon ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Le Perréon. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
On vous répond — Le Perréon
Quand réaliser un bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Le Perréon. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Y a-t-il des frais cachés ?
Tout à fait, le diagnostic à Le Perréon est offert, sans aucune obligation d'achat.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Votre conseiller à Le Perréon le chiffre précisément lors du bilan.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Le Perréon.
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