En résumé à Legé : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. Analyse offerte, aucune obligation.
L'intérêt d'un bilan retraite à Legé ?
Les particuliers de Legé sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Legé.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. Le spécialiste de Legé ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Ce que comprend le bilan à Legé ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Combien coûte un bilan retraite à Legé ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Legé. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
Questions fréquentes — Legé
À quel âge faire son bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Legé. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Y a-t-il des frais cachés ?
Absolument, l'étude initiale à Legé est 100% gratuit et sans engagement.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Legé vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Legé.
Faites votre bilan retraite à Legé
Offert et rapide, aucune obligation.
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