En résumé à Les Loges-Marchis : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Pourquoi faire un bilan retraite à Les Loges-Marchis ?
De nombreux habitants de Les Loges-Marchis ignorent le montant réel de leur future retraite. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Les Loges-Marchis.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Un conseiller à Les Loges-Marchis ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Ce que comprend le bilan à Les Loges-Marchis ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Les Loges-Marchis ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Les Loges-Marchis. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Questions fréquentes — Les Loges-Marchis
Quand réaliser un bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Les Loges-Marchis. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Absolument, l'étude initiale à Les Loges-Marchis est offert, sans aucune obligation d'achat.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Votre conseiller à Les Loges-Marchis l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Les Loges-Marchis.
Préparez votre retraite à Les Loges-Marchis
Offert et rapide, aucune obligation.
Je fais le point