En résumé à Locmiquélic : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. C'est offert et sans suite imposée.
L'intérêt d'un bilan retraite à Locmiquélic ?
Les particuliers de Locmiquélic sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Locmiquélic.
Deux atouts du PER
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. L'expert de Locmiquélic détermine le montant idéal à placer chaque année.
Le contenu de l'étude à Locmiquélic ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Locmiquélic ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Locmiquélic. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
Vos questions — Locmiquélic
Bilan retraite : à partir de quand ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Locmiquélic. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Est-ce payant ?
Oui, le premier bilan retraite à Locmiquélic ne coûte rien et n'engage à rien.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Locmiquélic vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Le transfert est-il possible ?
Oui, un ancien PERP, Madelin ou article 83 peut être transféré vers un PER moderne, souvent plus souple.