En résumé à Lombers : un bilan retraite à Lombers clarifie vos droits acquis et identifie le montant idéal à verser sur un PER pour préparer l'avenir. Analyse offerte, aucune obligation.
Bilan retraite : pourquoi à Lombers ?
Les particuliers de Lombers sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Lombers.
Le PER, un double avantage
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. L'expert de Lombers calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Que contient votre bilan retraite à Lombers ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Grille indicative à Lombers ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Lombers. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Vos questions — Lombers
Quand réaliser un bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Lombers. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Oui, le premier bilan retraite à Lombers ne coûte rien et n'engage à rien.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Lombers le chiffre précisément lors du bilan.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Lombers.