Bilan retraite et PER à Lumio : maximisez votre future pension

Vous voulez savoir combien vous toucherez à la retraite et comment améliorer votre pension à Lumio ? Un expert étudie sans frais votre dossier et bâtit un plan d'épargne retraite sur mesure. Réponse rapide, sous 24h, aucune obligation.

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  • Réduction d'impôt grâce aux versements déductibles
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En résumé à Lumio : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. Analyse offerte, aucune obligation.

Bilan retraite : pourquoi à Lumio ?

Beaucoup d'actifs de Lumio découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Lumio.

Le PER, un double avantage

Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. Le spécialiste de Lumio détermine le montant idéal à placer chaque année.

Ce que comprend le bilan à Lumio ?

  1. Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
  2. Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
  3. Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
  4. Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
  5. Optimisation fiscale de vos versements.

Combien coûte un bilan retraite à Lumio ?

PrestationIndication
Bilan retraite découverteGratuit
Simulation PER personnaliséeGratuit
Reconstitution de carrière complètedès 90 €
Étude d'optimisation fiscaledès 150 €
Ouverture & suivi d'un PERselon contrat
Accompagnement départ à la retraitesur devis

Le point de départ est systématiquement gratuit à Lumio. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.

Questions fréquentes — Lumio

À quel âge faire son bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Lumio. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Est-ce payant ?
Tout à fait, le diagnostic à Lumio est 100% gratuit et sans engagement.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Lumio.
Quelle somme épargner ?
Le versement idéal se détermine selon vos revenus et plafonds à Lumio l'établit lors de l'étude gratuite.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Lumio.

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