En résumé à Marcoussis : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. Analyse offerte, aucune obligation.
Bilan retraite : pourquoi à Marcoussis ?
Les particuliers de Marcoussis sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Marcoussis.
Deux atouts du PER
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. Un conseiller à Marcoussis détermine le montant idéal à placer chaque année.
Ce que comprend le bilan à Marcoussis ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Marcoussis ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Marcoussis. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Questions fréquentes — Marcoussis
À quel âge faire son bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Marcoussis. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Oui, le premier bilan retraite à Marcoussis est 100% gratuit et sans engagement.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Marcoussis.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Marcoussis l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.
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