À retenir à Marlhes : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. L'étude est gratuite et sans engagement.
Pourquoi faire un bilan retraite à Marlhes ?
Beaucoup d'actifs de Marlhes sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Marlhes.
Le PER, un double avantage
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. L'expert de Marlhes détermine le montant idéal à placer chaque année.
Que contient votre bilan retraite à Marlhes ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Combien coûte un bilan retraite à Marlhes ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Marlhes. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Questions fréquentes — Marlhes
Quand réaliser un bilan retraite ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Marlhes. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Est-ce payant ?
Absolument, l'étude initiale à Marlhes ne coûte rien et n'engage à rien.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Marlhes le chiffre précisément lors du bilan.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Marlhes.