L'essentiel à Maurs : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. C'est offert et sans suite imposée.
Pourquoi faire un bilan retraite à Maurs ?
Beaucoup d'actifs de Maurs découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Maurs.
Deux atouts du PER
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. L'expert de Maurs ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Le contenu de l'étude à Maurs ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Grille indicative à Maurs ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Maurs. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Questions fréquentes — Maurs
Bilan retraite : à partir de quand ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Maurs. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Y a-t-il des frais cachés ?
Absolument, l'étude initiale à Maurs ne coûte rien et n'engage à rien.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Maurs.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Maurs le chiffre précisément lors du bilan.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Maurs.
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