À retenir à Mercurey : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. L'étude est gratuite et sans engagement.
Bilan retraite : pourquoi à Mercurey ?
Beaucoup d'actifs de Mercurey sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Mercurey.
Deux atouts du PER
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Un conseiller à Mercurey ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Ce que comprend le bilan à Mercurey ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Tarifs et prestations à Mercurey ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Mercurey. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Questions fréquentes — Mercurey
À quel âge faire son bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Mercurey. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Absolument, l'étude initiale à Mercurey est offert, sans aucune obligation d'achat.
À quoi sert un PER ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Mercurey le chiffre précisément lors du bilan.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Mercurey.
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Offert et rapide, aucune obligation.
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