À retenir à Mesnil-Roc'h : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. L'étude est gratuite et sans engagement.
L'intérêt d'un bilan retraite à Mesnil-Roc'h ?
Beaucoup d'actifs de Mesnil-Roc'h sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Mesnil-Roc'h.
Deux atouts du PER
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. L'expert de Mesnil-Roc'h ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Que contient votre bilan retraite à Mesnil-Roc'h ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Grille indicative à Mesnil-Roc'h ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Mesnil-Roc'h. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Vos questions — Mesnil-Roc'h
Quand réaliser un bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Mesnil-Roc'h. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Y a-t-il des frais cachés ?
Tout à fait, le diagnostic à Mesnil-Roc'h est 100% gratuit et sans engagement.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Combien verser sur un PER ?
Votre conseiller à Mesnil-Roc'h le chiffre précisément lors du bilan.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Oui, un ancien PERP, Madelin ou article 83 peut être transféré vers un PER moderne, souvent plus souple.