En résumé à Montlebon : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. C'est offert et sans suite imposée.
Bilan retraite : pourquoi à Montlebon ?
Beaucoup d'actifs de Montlebon ignorent le montant réel de leur future retraite. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Montlebon.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Le spécialiste de Montlebon détermine le montant idéal à placer chaque année.
Ce que comprend le bilan à Montlebon ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Grille indicative à Montlebon ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Montlebon. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Questions fréquentes — Montlebon
Bilan retraite : à partir de quand ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Montlebon. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Oui, le premier bilan retraite à Montlebon est offert, sans aucune obligation d'achat.
À quoi sert un PER ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Montlebon.
Combien verser sur un PER ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Montlebon vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.