Bilan retraite et PER à Monts : maximisez votre future pension

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À retenir à Monts : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. C'est offert et sans suite imposée.

Pourquoi faire un bilan retraite à Monts ?

De nombreux habitants de Monts sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le Plan Épargne Retraite (PER) est l'outil central de cette préparation à Monts.

Plan Épargne Retraite : épargne + impôts

Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Le spécialiste de Monts détermine le montant idéal à placer chaque année.

Que contient votre bilan retraite à Monts ?

  1. Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
  2. Simulation du montant de votre future retraite.
  3. Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
  4. Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
  5. Calcul de l'économie d'impôt annuelle.

Tarifs et prestations à Monts ?

PrestationIndication
Bilan retraite découverteGratuit
Simulation PER personnaliséeGratuit
Reconstitution de carrière complètedès 90 €
Étude d'optimisation fiscaledès 150 €
Ouverture & suivi d'un PERselon contrat
Accompagnement départ à la retraitesur devis

Le point de départ est systématiquement gratuit à Monts. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.

Vos questions — Monts

À quel âge faire son bilan retraite ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Monts. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Tout à fait, le diagnostic à Monts est offert, sans aucune obligation d'achat.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quel montant placer chaque année ?
Le versement idéal se détermine selon vos revenus et plafonds à Monts l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Monts.

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