En résumé à Pélussin : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. C'est offert et sans suite imposée.
Pourquoi faire un bilan retraite à Pélussin ?
Beaucoup d'actifs de Pélussin découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Pélussin.
Le PER, un double avantage
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Un conseiller à Pélussin ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Ce que comprend le bilan à Pélussin ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Pélussin ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Pélussin. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Vos questions — Pélussin
Quand réaliser un bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Pélussin. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Y a-t-il des frais cachés ?
Oui, le premier bilan retraite à Pélussin est 100% gratuit et sans engagement.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Quel montant placer chaque année ?
Le versement idéal se détermine selon vos revenus et plafonds à Pélussin l'établit lors de l'étude gratuite.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Pélussin.
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