À retenir à Pérouse : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. Analyse offerte, aucune obligation.
Bilan retraite : pourquoi à Pérouse ?
Les particuliers de Pérouse ignorent le montant réel de leur future retraite. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Pérouse.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. Un conseiller à Pérouse ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Ce que comprend le bilan à Pérouse ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Grille indicative à Pérouse ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Pérouse. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
On vous répond — Pérouse
À quel âge faire son bilan retraite ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Pérouse. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Oui, le premier bilan retraite à Pérouse est 100% gratuit et sans engagement.
Le Plan Épargne Retraite, c'est quoi ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quel montant placer chaque année ?
Votre conseiller à Pérouse vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Pérouse.
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