À retenir à Pléguien : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. C'est offert et sans suite imposée.
Pourquoi faire un bilan retraite à Pléguien ?
Les particuliers de Pléguien sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Pléguien.
Le PER, un double avantage
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. À la sortie, vous choisissez entre rente viagère et capital. L'expert de Pléguien calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Le contenu de l'étude à Pléguien ?
- Contrôle de votre relevé de carrière, régime par régime.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Tarifs et prestations à Pléguien ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Pléguien. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Questions fréquentes — Pléguien
Quand réaliser un bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Pléguien. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Absolument, l'étude initiale à Pléguien est 100% gratuit et sans engagement.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Combien verser sur un PER ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Pléguien le chiffre précisément lors du bilan.
Le transfert est-il possible ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.
Faites votre bilan retraite à Pléguien
Simple et confidentiel, sous 24h.
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