En résumé à Retonfey : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. L'étude est gratuite et sans engagement.
Bilan retraite : pourquoi à Retonfey ?
Les particuliers de Retonfey ignorent le montant réel de leur future retraite. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Retonfey.
Deux atouts du PER
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. L'expert de Retonfey détermine le montant idéal à placer chaque année.
Ce que comprend le bilan à Retonfey ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Analyse de l'écart entre revenus actuels et future pension.
- Recommandation d'un PER et du montant à verser.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Grille indicative à Retonfey ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Retonfey. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Questions fréquentes — Retonfey
À quel âge faire son bilan retraite ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Retonfey. Chaque année compte pour lisser l'effort d'épargne.
Y a-t-il des frais cachés ?
Oui, le premier bilan retraite à Retonfey est offert, sans aucune obligation d'achat.
À quoi sert un PER ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Retonfey.
Combien verser sur un PER ?
Le versement idéal se détermine selon vos revenus et plafonds à Retonfey vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Vos anciens contrats sont transférables vers le nouveau PER, ce qui simplifie la gestion.