L'essentiel à Ruoms : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. Analyse offerte, aucune obligation.
Bilan retraite : pourquoi à Ruoms ?
Beaucoup d'actifs de Ruoms sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Ruoms.
Le PER, un double avantage
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. Un conseiller à Ruoms calcule le versement optimal selon votre tranche d'imposition.
Ce que comprend le bilan à Ruoms ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Calcul de l'économie d'impôt annuelle.
Grille indicative à Ruoms ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Ruoms. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
On vous répond — Ruoms
Bilan retraite : à partir de quand ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Ruoms. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Absolument, l'étude initiale à Ruoms est 100% gratuit et sans engagement.
À quoi sert un PER ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Combien verser sur un PER ?
Le versement idéal se détermine selon vos revenus et plafonds à Ruoms vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Ruoms.
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