L'essentiel à Soubise : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. C'est offert et sans suite imposée.
Pourquoi faire un bilan retraite à Soubise ?
Les particuliers de Soubise découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Un bilan retraite anticipe cette baisse et met en place les bons leviers dès aujourd'hui. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Soubise.
Deux atouts du PER
Chaque versement PER réduit votre impôt sur le revenu, selon votre tranche marginale. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. Le spécialiste de Soubise ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Que contient votre bilan retraite à Soubise ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Calcul de votre pension selon plusieurs âges de départ.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Soubise ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Soubise. Aucun frais tant que vous n'avez pas validé une mission.
Questions fréquentes — Soubise
Bilan retraite : à partir de quand ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Soubise. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Est-ce payant ?
Absolument, l'étude initiale à Soubise ne coûte rien et n'engage à rien.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le Plan Épargne Retraite est un placement long terme qui permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite tout en déduisant les versements de son revenu imposable.
Combien verser sur un PER ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Soubise le chiffre précisément lors du bilan.
Puis-je transférer un ancien contrat ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Soubise.
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Gratuit, sans engagement, réponse sous 24h.
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