L'essentiel à Taissy : le bilan retraite fait le point sur vos droits, chiffre votre future pension et détermine si un Plan Épargne Retraite est pertinent pour votre situation fiscale. L'étude est gratuite et sans engagement.
L'intérêt d'un bilan retraite à Taissy ?
Beaucoup d'actifs de Taissy découvrent trop tard que leur pension sera inférieure à leurs revenus d'activité. Faire le point tôt permet d'agir pendant qu'il est encore temps. Le Plan Épargne Retraite est aujourd'hui la solution privilégiée à Taissy.
Deux atouts du PER
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. L'expert de Taissy détermine le montant idéal à placer chaque année.
Que contient votre bilan retraite à Taissy ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Proposition d'un Plan Épargne Retraite adapté.
- Plan de défiscalisation via le PER.
Combien coûte un bilan retraite à Taissy ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le point de départ est systématiquement gratuit à Taissy. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
On vous répond — Taissy
Bilan retraite : à partir de quand ?
Idéalement dès 40-45 ans, mais un bilan est utile à tout âge à Taissy. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Est-ce payant ?
Absolument, l'étude initiale à Taissy est 100% gratuit et sans engagement.
À quoi sert un PER ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quelle somme épargner ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Taissy le chiffre précisément lors du bilan.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Taissy.
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Gratuit, sans engagement, réponse sous 24h.
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