En résumé à Trédion : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. Analyse offerte, aucune obligation.
Bilan retraite : pourquoi à Trédion ?
De nombreux habitants de Trédion sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Trédion.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds légaux. Au moment de la retraite, capital ou rente : vous décidez. L'expert de Trédion ajuste la stratégie à vos objectifs et à votre fiscalité.
Le contenu de l'étude à Trédion ?
- Vérification de tous vos trimestres et régimes de retraite.
- Estimation chiffrée de votre pension à taux plein.
- Mesure de la perte de revenu au départ en retraite.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Tarifs et prestations à Trédion ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
Le premier bilan reste toujours gratuit et sans engagement à Trédion. Les prestations avancées ne sont facturées qu'avec votre accord.
Vos questions — Trédion
Bilan retraite : à partir de quand ?
Le plus tôt est le mieux ; dès 40 ans à Trédion. Plus le temps joue en votre faveur, plus l'épargne fructifie.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Absolument, l'étude initiale à Trédion est 100% gratuit et sans engagement.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
C'est un produit d'épargne retraite défiscalisant, disponible pour tous les habitants de Trédion.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Trédion vous indique le plafond déductible à ne pas dépasser.
Le transfert est-il possible ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Trédion.
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