L'essentiel à Ucel : faire un bilan retraite permet de vérifier vos trimestres, d'estimer votre pension et d'ouvrir un PER pour compléter vos revenus tout en réduisant vos impôts. Analyse offerte, aucune obligation.
L'intérêt d'un bilan retraite à Ucel ?
Beaucoup d'actifs de Ucel sous-estiment la baisse de revenus au moment du départ. Plus le bilan est réalisé tôt, plus les solutions d'épargne sont efficaces. Le PER reste le placement phare pour compléter sa pension à Ucel.
Plan Épargne Retraite : épargne + impôts
Le PER combine constitution d'un capital retraite et économie d'impôt immédiate. La sortie se fait en capital, en rente, ou un mix des deux. L'expert de Ucel détermine le montant idéal à placer chaque année.
Le contenu de l'étude à Ucel ?
- Reconstitution de votre carrière et de vos trimestres validés.
- Simulation du montant de votre future retraite.
- Évaluation du « trou » à combler par l'épargne.
- Stratégie d'épargne retraite chiffrée et personnalisée.
- Optimisation fiscale de vos versements.
Tarifs et prestations à Ucel ?
| Prestation | Indication |
|---|
| Bilan retraite découverte | Gratuit |
| Simulation PER personnalisée | Gratuit |
| Reconstitution de carrière complète | dès 90 € |
| Étude d'optimisation fiscale | dès 150 € |
| Ouverture & suivi d'un PER | selon contrat |
| Accompagnement départ à la retraite | sur devis |
La première étude est offerte à Ucel. Vous ne payez que si vous choisissez un accompagnement approfondi.
Questions fréquentes — Ucel
Bilan retraite : à partir de quand ?
Il n'y a pas d'âge, même si avant 50 ans c'est optimal à Ucel. Plus tôt vous agissez, plus l'effet du PER est puissant.
Le bilan est-il vraiment gratuit ?
Absolument, l'étude initiale à Ucel ne coûte rien et n'engage à rien.
Qu'est-ce qu'un PER exactement ?
Le PER est une enveloppe d'épargne dédiée à la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie en capital ou en rente.
Quel montant placer chaque année ?
Cela dépend de votre tranche d'imposition et de vos objectifs ; le conseiller calcule le montant optimal à Ucel l'établit lors de l'étude gratuite.
Que faire de mes vieux contrats retraite ?
Le regroupement de vos contrats retraite est étudié gratuitement à Ucel.
Préparez votre retraite à Ucel
Gratuit, sans engagement, réponse sous 24h.
Je fais le point